Política AML

Objeto de esta política contra el blanqueo de capitales

El propósito de esta política es prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el fraude en pagos, el abuso de identidad, el uso de métodos de pago de terceros, el uso indebido de documentos y el ocultamiento del origen de los fondos.

Una cuenta de juego externa no debe utilizarse como servicio de transferencia de dinero, tránsito de pagos, mecanismo de conversión de moneda ni medio para ocultar el origen, la titularidad, el movimiento o el destino de fondos. El operador correspondiente puede revisar depósitos y retiradas cuando la cuenta, el pago o la actividad indiquen un riesgo elevado.

Marco legal y regulatorio

BetLabel Chile no es un casino ni identifica aquí a un operador concreto. La identidad del proveedor externo, su título habilitante y sus reglas de cumplimiento deben comprobarse en su sitio oficial y, para servicios dirigidos a Chile, en la información de la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ), dentro de sus competencias legales.

Un operador externo puede aplicar controles AML, CTF, KYC, prevención del fraude, sanciones y seguridad de pagos conforme a la normativa chilena y jurisdiccional aplicable. También deben considerarse la Ley 19.995 sobre casinos de juego, las obligaciones de diligencia debida y los requisitos de la SCJ. Los controles pueden intensificarse ante transacciones elevadas, pagos sospechosos, uso irregular de bonos, actividad VIP o datos de ubicación incoherentes.

Alcance de esta política

Esta información abarca operaciones que pueden ser relevantes en plataformas externas de juego enlazadas desde BetLabel Chile: registro, verificación de identidad y edad, depósitos, retiradas, métodos de pago, bonos, actividad de juego, actividad VIP, cuentas inactivas, criptoactivos cuando se admitan, actividad sospechosa y países restringidos.

Las reglas concretas dependen del operador externo y pueden aplicarse tanto a operaciones completadas como a intentos, rechazos, retrasos, cancelaciones o revisiones.

Principio «conozca a su cliente» (KYC)

Los procesos KYC se utilizan para verificar la identidad, la edad, la dirección, la titularidad del método de pago y la legitimidad de una cuenta. Pueden ser obligatorios en servicios de juego regulados y antes de depósitos o retiradas, o durante una revisión posterior de la cuenta.

Cuándo puede ser necesario KYC

El operador puede solicitar KYC en el momento del registro, antes del primer retiro, después de alcanzar ciertos umbrales de depósito o retiro, en caso de actividad sospechosa, al cambiar el método de pago, en caso de detalles de cuenta contradictorios, al utilizar el bono, durante la actividad VIP o de forma aleatoria.

Documentos que se pueden solicitar

• Pasaporte, documento de identidad o permiso de conducir;
• comprobante de domicilio, extracto bancario o factura de servicios públicos;
• Prueba de titularidad de la tarjeta, cuenta bancaria, monedero electrónico o monedero de criptoactivos;
• verificación de selfie, vivacidad o video;
• Prueba de fuente de fondos o fuente de activos;
• otros documentos para ALD, prevención de fraude, seguridad de pagos o cumplimiento.

Los documentos solicitados deben ser válidos, legibles, completos, no alterados y corresponder al titular de la cuenta. Los documentos falsificados, caducados, manipulados o engañosos pueden provocar restricciones o el cierre de una cuenta por parte del operador externo.

Verificación de edad

Los usuarios deben tener al menos 18 años o la edad legal para jugar en su jurisdicción, la que sea mayor. No se permite a los menores crear una cuenta, realizar depósitos, jugar, recibir bonos o solicitar retiros.

El operador podrá solicitar documentos de identidad o pruebas adicionales para confirmar la edad. La información de edad falsa puede tratarse como una violación de las reglas de cuenta y cumplimiento.

Origen de los fondos y origen de los activos

Fuente de fondos se refiere a la fuente específica de fondos utilizada para depósitos o actividades de juego. Los ejemplos incluyen salario, ingresos comerciales, ahorros, venta de propiedades, rendimientos de inversiones o herencia.

La fuente de riqueza describe la posición o los antecedentes financieros generales del jugador. Puede resultar relevante cuando los volúmenes de transacciones, los patrones de juego, la actividad VIP o el comportamiento de pago requieran una evaluación de riesgos adicional.

Si un jugador no proporciona pruebas suficientes, el operador puede limitar los depósitos, retrasar los retiros, suspender la actividad de juego o verificar la cuenta.

Requisitos del método de pago

Los jugadores solo deben utilizar métodos de pago que sean de su propiedad y estén registrados a su nombre. El nombre de la tarjeta, cuenta bancaria, billetera electrónica o billetera debe coincidir con el nombre de la cuenta del jugador.

Los métodos de pago de terceros presentan riesgos adicionales y pueden rechazarse salvo que el operador los permita expresamente. El operador externo puede solicitar una prueba de titularidad, devolver fondos al método original, rechazar operaciones o revisar la cuenta si detecta pagos de terceros, instrumentos sustraídos o riesgos de blanqueo de capitales.

Supervisión de transacciones

El operador puede supervisar transacciones, comportamiento de cuentas, patrones de pago y de juego, información del dispositivo, datos de IP y otros factores de riesgo. La supervisión puede ser automatizada, manual o combinada.

Los factores de riesgo pueden incluir depósitos y retiros rápidos, baja actividad de juego entre el depósito y el retiro, múltiples métodos de pago, cambios frecuentes de IP o dispositivo, discrepancias geográficas, cuentas vinculadas, devoluciones de cargo, pagos fallidos, uso sospechoso de bonos o documentos contradictorios.

Actividades prohibidas

Las siguientes actividades suelen estar prohibidas en una plataforma externa de juego y pueden dar lugar a controles, restricciones o cierre de cuenta:

• Uso de la Plataforma para transferencias de dinero o tránsito de pagos;
• Depositar sin actividad de juego real;
• Uso de tarjetas, cuentas, billeteras o instrumentos de pago de terceros;
• Presentación de documentos falsificados, modificados o de terceros;
• Abrir una cuenta para otra persona;
• Uso multicontable y coordinado de bonificaciones;
• evadir o rechazar controles KYC;
• Evitar AML, sanciones o restricciones GEO;
• Enmascare su ubicación mediante VPN, proxy o métodos similares;
• fraude de devolución de cargo o disputas de pago abusivas;
• Uso de la Plataforma en relación con actividades ilegales.

Diligencia debida reforzada

Es posible que se apliquen requisitos mejorados de diligencia debida si se identifican mayores riesgos de lucha contra el lavado de dinero, fraude, sanciones o pagos. Esto puede ocurrir en el caso de transacciones grandes, actividad VIP, patrones de transacciones inusuales, jurisdicciones de alto riesgo, elegibilidad PEP, documentos contradictorios o múltiples métodos de pago.

Los controles avanzados pueden incluir verificación de identidad adicional, comprobante de domicilio, extractos bancarios, comprobante de fondos, comprobante de origen de activos, verificación por video, verificación manual de cumplimiento y verificación por parte de proveedores de servicios de pago.

Sanciones, países restringidos y jurisdicciones de alto riesgo

El operador puede comparar jugadores, métodos de pago, países, direcciones IP, dispositivos, billeteras y otros datos con listas de sanciones, países restringidos, restricciones de licencia, reglas de proveedores de pagos y controles de riesgo internos.

En Chile y otros mercados regulados, la legalidad, la disponibilidad territorial y la habilitación del proveedor deben verificarse antes del registro o de un depósito. Los usuarios no deben eludir restricciones geográficas, controles de sanciones ni limitaciones legales.

Los jugadores o pagos relacionados con jurisdicciones de alto riesgo pueden estar sujetos a controles adicionales. El operador puede solicitar documentos adicionales, limitar depósitos, retrasar retiros, rechazar transacciones o rechazar el registro si el riesgo es inaceptable.

Restricciones de cuenta y verificación de retiradas

El operador externo puede aplicar restricciones a una cuenta cuando sean necesarias para AML, CTF, prevención del fraude, seguridad de pagos, sanciones, obligaciones regulatorias o evaluación interna de riesgos.

Las restricciones pueden incluir bloquear depósitos, retrasar retiradas, desactivar bonos, suspender la actividad de juego, congelar el acceso a la cuenta, limitar métodos de pago, cancelar operaciones pendientes, exigir una verificación adicional o cerrar la cuenta.

Las solicitudes de retirada pueden revisarse antes de su tramitación. Una retirada puede retrasarse si el KYC está incompleto, debe confirmarse la titularidad del método de pago, se revisan condiciones de bonos, existe actividad sospechosa o se requieren controles AML adicionales.

Operaciones con criptoactivos

Esta sección solo resulta aplicable si un operador externo ofrece expresamente pagos con criptoactivos en su área de caja. BetLabel Chile no procesa esos pagos. Si el proveedor no admite ese método, los usuarios no deben intentar depositar ni retirar mediante vías no autorizadas.

Las transacciones criptográficas pueden estar sujetas a controles contra el lavado de dinero, controles de sanciones, controles de billetera, monitoreo de transacciones y controles de fuente de fondos, cuando estén disponibles. Las transacciones relacionadas con mezcladores, billeteras sancionadas, fraude, fondos robados, intercambios de alto riesgo o fuentes sospechosas pueden rechazarse, retrasarse o investigarse.

Almacenamiento, protección de datos y confidencialidad

El operador externo puede conservar los datos necesarios para prevenir el blanqueo de capitales y el fraude, proteger los pagos y cumplir obligaciones legales o regulatorias. Esto puede incluir documentos KYC, historial de operaciones, datos de pago y de cuenta, comunicaciones, registros de IP y dispositivo, evaluaciones de riesgo y notas de cumplimiento.

Los datos personales deben tratarse conforme a la Ley 19.628, la Ley 21.719 y las demás normas aplicables en Chile. El acceso a datos de cumplimiento debe limitarse a las personas, encargados o autoridades que lo necesiten para fines operativos, legales, de seguridad o cumplimiento legítimos. BetLabel Chile no recibe documentos KYC de cuentas externas.

Contacto

Las preguntas sobre verificación, prevención del blanqueo de capitales, pagos o restricciones de cuenta deben dirigirse al canal oficial del operador externo. No envíe a BetLabel Chile documentos de identidad, datos de pago, contraseñas ni información confidencial de una cuenta de juego.

Una consulta de cumplimiento puede exigir que el operador verifique la cuenta. Este sitio informativo no puede autorizar una retirada, adoptar una decisión KYC ni sustituir la revisión del proveedor correspondiente.